Agricultural Bank of China

Agricultural Bank of China

14.07.2021


The Agricultural Bank of China (кит. трад. 中國農業銀行, упр. 中国农业银行, пиньинь Zhōngguó Nóngyè Yínháng, палл. Чжунго Нуне Иньхан, дословно «Сельскохозяйственный банк Китая»; сокращённо 农行 или ABC Bank) — китайский банк, третий крупнейший банк не только в КНР, но и в мире (по размеру активов). Штаб-квартира банка располагается в Пекине. Обслуживает около 320 млн клиентов.

В рейтинге Forbes Global 2000 за 2019 год Agricultural Bank of China занял 4-е место, в частности 4-е место по активам, 7-е по чистой прибыли, 34-е по выручке и 40-е по рыночной капитализации. С 2014 года входит в число глобально системно значимых банков.

Крупнейшими акционерами являются государственная инвестиционная компания Huijin (40,03 %) и Министерство финансов КНР (39,21 %).

История

Agricultural Cooperative Bank (кооперативный сельскохозяйственный банк Китая) был основан Мао Цзэдуном в 1951 году для помощи колхозам и фермерам, и стал самым первым коммерческим банком, созданным после прихода к власти коммунистов. В марте 1955 года он был переименован в Agricultural Bank of China, но в 1957 году стал частью центрального банка КНР.

Agricultural Bank of China окончательно стал самостоятельным в феврале 1979 года. В декабре 1993 года в соответствии с решением Государственного совета КНР началось преобразование Agricultural Bank of China в государственный коммерческий банк (функции сельскохозяйственного банка взял на себя новообразованный Agricultural Development Bank of China). С 2004 года началось преобразование банка в акционерный.

В 2007 году Третьей национальной финансовой конференцией на Agricultural Bank of China была возложена обязанность финансирования «проблемы саньнун» (развитие отсталых сельскохозяйственных регионов Китая).

В начале 2009 года государственный банк был преобразован в общество с ограниченной ответственностью Agricultural Bank of China Limited, в следующем году было проведено его первичное размещение акций, 15 июля 2010 года на Шанхайской фондовой бирже и 16 июля на Гонконгской бирже. Банк разместил 8 % своих акций (25,24 миллиарда акций класса H) на бирже в Гонконге по цене 3,2 гонконгских доллара за акцию, а в Шанхае — 7 процентов (22,2 миллиарда акций класса A) по 2,68 юаня за акцию. В итоге, банку удалось привлечь более $19,2 млрд. Интерес к акциям банка проявили Инвестиционное управление Катара, купившее ценные бумаги на сумму $2,8 млрд, Инвестиционное управление Кувейта, вложившее $0,8 млрд, британский банк Standard Chartered, вклад которого составил $0,5 млрд, нидерландский банк Rabobank Nederland и австралийская инвестиционная компания Seven Group Holdings Ltd., инвестировавшие по $0,25 млрд, а также сингапурская инвестиционная компания Temasek Holdings, которая приобрела ценные бумаги на $0,2 млрд. 13 августа 2010 года Agricultural Bank of China реализовал опцион доразмещения своих акций, в результате чего объём IPO банка вырос до $22,1 млрд, сделав его крупнейшим первичным размещением в мире. Этот рекорд был превзойдён китайской компанией Alibaba Group в 2014 году.

В ноябре 2016 года банк был оштрафован регуляторами в США за несоответствие стандартам по контролю над транзакциями. Отделение В Нью-Йорке было открыто в 2012 году, его активы составляли $9,5 млрд; транзакции, привёдшие к штрафу, были, в частности, между российскими и китайскими компаниями, также из Йемена и ОАЭ в Китай.

Деятельность

На территории материкового Китая банк имеет 23 381 отделение, ещё 13 зарубежных отделений (Гонконг, Сингапур, Сеул, Нью-Йорк, Дубай, Токио, Франкфурт, Сидней, Люксембург, Лондон, Макао, Ханой) и четыре представительства (Ванкувер, Ханой, Тайбей, Сан-Паулу) отделений и 2 представительства находятся вне материкового Китая. Банк имеет 14 дочерних предприятий, из них 6 за рубежом,в том числе и в России.

За 10 лет (с 2005 по 2015 год) активы банка выросли на три порядка: с $5,9 млрд в 2005 году до $2575 млрд в 2015 году. Столь же значительно возросла выручка (с $172 млн до $129 млрд) и прибыль (с $1,27 млн до $29,12 млрд).

Выданные кредиты составляют более половины активов банка, 15,17 трлн из 27,21 трлн юаней в 2020 году, из них 8,13 трлн приходится на корпоративные кредиты, а 6,2 трлн на розничные, размер инвестиций составил 7,8 трлн, из них 4,3 трлн пришлось на гособлигации. На принятые депозиты приходится основная часть пассивов, их размер на 2020 год составлял 20,37 трлн юаней.

Процентный доход в 2020 году составил 930,9 млрд юаней, расход — 385,9 млрд юаней, чистый процентный доход — 545,1 млрд юаней.

Банком выпущено около 1,1 млрд дебетовых карт и 130 млн кредитных карт, объём транзакций по ним в 2020 году составлял 25,5 трлн юаней и 2,1 трлн юаней соответственно.

Банк осуществляет управление частным капиталом, размер активов под управлением на 2020 год составлял 1,7 трлн юаней.

Дочерние компании

ABC-CA Fund Management Co., Ltd. — компания по управлению инвестиционными фондами; основана в 2008 году, доля 51,67 %; активы — 3,3 млрд юаней.

ABC International Holdings Limited — дочерняя компания, созданная в Гонконге в 2009 году для операций с ценными бумагами и работе на рынках капитала; активы — 43,45 млрд гонконгских долларов.

ABC Financial Leasing Co., Ltd. — лизинговая компания, основанная в 2010 году; активы — 45,6 млрд юаней.

ABC Life Insurance Co., Ltd. — страховая компания, 51 % акций которой принадлежит банку; активы — 84 млрд юаней.

China Agricultural Finance Co., Ltd. — гонконгская дочерняя компания.

ABC Financial Asset Investment Company Limited — операции с ценными бумагами; активы — 33,45 млрд юаней.

Agricultural Bank of China (UK) Limited — дочерняя компания в Великобритании с активами 100 млн долларов США.

Agricultural Bank of China (Luxembourg) Limited — дочерняя компания в Люксембурге с активами 25 млн долларов США; предоставляет казначейские и оптовые банковские услуги.

Agricultural Bank of China (Moscow) Limited — дочерняя компания в России с активами 180 млн долларов США; предоставляет оптовые банковские услуги.